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                  中国金融家CURRENT AFFAIRS
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                  人民银行拉萨中心支行:高擎反洗钱利剑 打击洗钱犯罪

                    近年来,中国人民银行拉萨中心支行按照“依法行政、科学监管、廉洁务实、高效履职”的总体思路,与西藏自治区反洗钱工作成员单位、义务机构携手努力,共同构筑了“重风险、重管理、重质量、重效果”的反洗钱监管、监测分析和案件协查体系,在维护金融运行秩序、防范和化解洗钱风险、保障西藏地区金融安全方面发挥了重要作用。

                    2008年,人民银行拉萨中支反洗钱处获得“中国人民银行反洗钱专项行动成果奖”;2010年,荣获“全国整治网络赌博专项行动突出贡献单位”称号;2015年,被人民银行总行评为“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”成绩突出集体和先进个人;2018年,获得四部委“打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项工作”先进集体和先进个人等荣誉称号。

                    夯实基础 提高监管效率 

                    培育壮大反洗钱组织机构体系。近年来,人民银行拉萨中支从健全组织机构体系入手,按照“自上而下、渐次推进”的思路,遴选懂法律、熟政策、通业务、精实践的人才,建立了西藏自治区人行系统坚强有力的组织架构和专兼结合的业务团队。同时,该行指导西藏自治区义务机构先后成立了反洗钱工作领导小组,明确职能部门和岗位职责;指导部分义务机构成立了反洗钱监测分析中心,配备了专业团队,构建了完备的工作体系,为实现反洗钱监测分析“专家做、后台做、集中做”提供了组织保障。

                    建立健全反洗钱制度框架体系。近年来,人民银行拉萨中支先后组织制定10多项反洗钱制度,细化了反洗钱外部监管、内部控制等多方面的工作要求,明确了义务机构的职责和义务,进一步夯实工作基础。同时,组织编印了反洗钱工作手册、反洗钱政策文件等书籍,从保证依法行政、严防执法风险多个维度,规范了西藏全区人民银行系统监管行为。此外,还指导全区义务机构特别是地方法人义务机构加强反洗钱内控制度建设,以完备性、操作性和有效性为重点,实现了义务机构反洗钱制度层面的全覆盖。

                    高度注重反洗钱宣传工作。人民银行拉萨中支按照“一年一主题”的宣传思路,先后组织义务机构开展了“打击洗钱犯罪,维护辖区经济金融稳定”“警惕网络洗钱陷阱,增强反洗钱意识”“打击洗钱犯罪防范金融风险助力扫黑除恶”等主题宣传活动,通过播放动漫宣传片、张贴宣传海报、发放宣传资料和知识读本、提供柜台咨询、发送公益短信等方式,向社会公众提示风险,有效提高了全社会公众反洗钱意识。

                    强化引导 提升防控水平 

                    实施差异化分类监管。人民银行拉萨中支采取“风险划级、区别对待”的差异化风险监管方法,督促义务机构识别、监测、控制洗钱风险,并根据义务机构面临洗钱风险程度的差异,进一步创新工作思路与方法,灵活运用反洗钱监管手段,采取“督查+检查+跟踪”的工作形式,探索形成了“风险导向、差别监管、分类指导”的立体化监管模式。近年来,人民银行拉萨中支相关负责人先后约见义务机构高管谈话50余次,开展现场走访200余次,实施监管评估、义务机构自评估40余次,开展电话和书面质询300余次,对30多家义务机构及其营业网点进行了反洗钱专项检查,由点到面,逐步加强反洗钱监管,提升义务机构反洗钱工作水平和洗钱风险防范能力。

                    加大薄弱领域监管力度?;辜浞聪辞共黄胶馐欠聪辞ぷ骺凸鄞嬖诘奈侍?,针对部分义务机构对反洗钱工作认知不足、重视不够、落实不严的现象,人民银行拉萨中支按照“补齐短板、推进慢板、避免盲区”的思路,分行业设立反洗钱工作监管专岗,专人负责义务主体监管,强化对薄弱领域及环节的反洗钱监管力度。同时,以反洗钱基础及核心业务为主线,以防范和化解洗钱风险为目标,对义务机构实施一对一辅导,监督和督促非银行机构切实履行好反洗钱义务。

                    推进特定非金融机构反洗钱监管工作。为有效贯彻人民银行总行关于特定非金融机构监管的工作计划,拉萨中支按照分行业、分步骤的思路,组织制定西藏自治区工作方案,全力推动特定非金融机构的监管工作。对西藏900余家特定非金融机构进行统计排查,做到摸清底数;同时,联合行业主管部门研究特定非行业反洗钱监管模式,分行业建立监管档案;运用监管走访、调研、联合培训、政策宣导等方式,积极引导西藏辖区特定非金融机构建立健全反洗钱工作核心制度,提升风险防范意识,积极开展和落实反洗钱工作。

                    协调力量 筑牢反击防线 

                    密切与侦查机关合作。人民银行拉萨中支按照“搭建平台、理顺机制、做实案件”的思路,分别与西藏纪委、公安、税务、国安、检察、海关、反恐等相关单位签署了反洗钱合作协议和备忘录,构建了稳固的反洗钱联合防线。近年来,人民银行拉萨中支积极配合相关部门开展了“破案会战”“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款”“反腐败国际追赃追逃”“打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项工作”等一系列专项行动。各部门充分发挥职能优势,通过情报会商、线索征集、案情协查、联合取证等方式形成了一批有价值的反洗钱成果。

                    发挥可疑交易报告核心作用。反洗钱处以重点可疑交易报告为突破口,督促指导义务机构实施以“合理怀疑”为基础的可疑交易监测分析模式,形成洗钱行为特征化、异常信息指标化的可疑交易分析方法,及时筛选、甄别、报送可疑交易线索,提高风险识别水平和防范能力。2017年以来,反洗钱处共接收可疑交易报告60余份,启动反洗钱行政调查10余起,涉及总金额达数百亿元,向司法机关移送10余份。同时,注重可疑交易报告成果转化,针对西藏自治区呈现出的洗钱活动新动向和新趋势,积极报送工作动态,多篇信息被人民银行总行办公厅、《中国反洗钱实务》采用。

                    开展洗钱类型分析和调查研究。人民银行拉萨中支在与公安、司法等部门充分共享案情信息的基础上,收集整理了近年来发生在西藏自治区境内的多起典型洗钱上游犯罪案例,对洗钱犯罪的类型、涉及的行业、领域、业务、手法等方面进行了归纳分析,整理汇编《西藏辖区洗钱案例汇编》。同时,结合国际国内、区内区外的洗钱风险形势,及时下发《洗钱风险提示》10余期,在增强义务机构从业人员对可疑交易识别敏感性、提升司法机关对洗钱行为定罪量刑关注度等方面发挥积极作用。

                    今年是中华人民共和国成立70周年,是全面建成小康社会、实现第一个百年奋斗目标的关键之年,也是西藏民主改革60周年,人民银行拉萨中支将坚持稳中求进、进中求好、补齐短板的工作总基调,从实际出发,以重点推进风险为本、法人监管和提升有效性为主线,不断改进和完善反洗钱工作机制,加大反恐怖融资工作力度,不断加强反洗钱防线,积极努力开创西藏自治区反洗钱事业新局面,为建国70周年献礼。

                  责任编辑:董方冉
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